يطلق Mastercard تتبع خدمة غسل الأموال لمكافحة الجرائم المالية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ

تم تنفيذ حل منع الجريمة الرائد في شبكة الدفع في الوقت الفعلي للفلبين ، مما يجعله ثاني أكبر سوق في العالم يخدم بعد المملكة المتحدة.

سنغافورة (Antara/PRNewswire) – أعلنت MasterCard اليوم رسميًا عن إطلاق Trace (Trace Financial Crime) في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. مع بيانات الدفع الكبيرة والكبيرة من مؤسسات مالية متعددة ، يوفر Trace استخبارات إجمالية تتجاوز وجهات النظر المليئة بالمؤسسات المالية الفردية ، مما يتيح تتبع الجريمة المالية عبر شبكات الدفع.

في السنوات الأخيرة ، تم استخدام المدفوعات في الوقت الفعلي (RTPs) بسرعة بين الأفراد والشركات في جميع أنحاء منطقة آسيا والمحيط الهادئ ، مما يتيح حل المعاملات بين حسابات المؤسسات المالية المختلفة في غضون ثوان. يوم. ومع ذلك ، فإن هذه السرعة جعلتها أيضًا هدفًا لمجالات الغسيل الأموال و “البغال”. تحاول “البغال” تجنب الكشف عن طريق نقل الأموال بسرعة بين حسابات متعددة. في كثير من الحالات ، يشارك المجرمون أيضًا في شرح المدنيين اللاوعي ، من خلال طرق مثل الرومانسية والاحتيال في الاستثمار.

تعتمد المؤسسات المالية اعتمادًا كبيرًا على أساليب مدتها ستة أشهر أو حلول AI الداخلية للكشف عن هذه الأنماط غير القانونية ، ولكنها تعتمد عادةً على بياناتها الخاصة وهذه الجرائم الواسعة. في كثير من الحالات ، يستغرق الإكمال عدة أسابيع. لمعالجة هذا ، طور MasterCard أثر. يستخدم تقنيات علوم البيانات المتطورة لتتبع أنماط المعاملات المارقة عبر شبكات الدفع وتزويد البنوك بتنبيهات عدوانية حول الحسابات المشبوهة. يشتمل Trace على نقاط بيانات مهمة في جميع أنحاء الشبكة المحلية ، وتحديد الأموال المشاركة في الجرائم المالية (مثل الاحتيال والاحتيال) ، وتزويد المؤسسات المالية بمنظور على مستوى الشبكة.

أول عملية نشر في منطقة آسيا والمحيط الهادئ في ماستركارد موجودة في الفلبين بالتعاون مع Bancnet المحلي بين البنوك (مشغل Switch لخدمة RTP المحلية Instapay) ، و Bancnet بالفعل على متن 36 بنكًا محليًا. يسمح هذا الحل للمؤسسات المالية المشاركة بسرعة وعلى نطاق واسع في الأموال غير القانونية عبر نظام RTP ، وتحديد نشاط بغل الأموال عبر الشبكة ، والتأكيد بنشاط على حسابات غسل الأموال المشبوهة. قانون الاحتيال على الحساب المالي (AFASA).

“يعد بدء الآثار في منطقة آسيا والمحيط الهادئ خطوة تحويلية لحماية سلامة الدفع في الوقت الفعلي مع مكافحة الآثار المسبقة للجريمة المالية.” يعزز الثقة في الاقتصاد الرقمي. أكثر مرونة النظام المالي.

“مع تزايد عمليات الاحتيال أكثر تطوراً وتطوراً ، وقدرات الوقاية والمراقبة ذات التقنية العالية ، فإن شراكة ماستركارد والرافعة المالية ستساعدنا في اكتشاف المشاركين في الشبكة في اكتشاف الاحتيال بشكل أسرع وشحذ الوقاية من الاحتيال. . رييس ، الرئيس التنفيذي ، بنك بركنيت.

TRACE هو أول حل على مستوى الشبكة في نظام RTP تم تطويره لتحديد الأموال وتنويع الأموال بنشاط. يعتمد Trace على الشبكات ويمكن تنفيذه بسرعة وفعالية ضمن شبكة دفع في جميع أنحاء المنطقة ، وحماية العملاء من الاحتيال والاحتيال ، ودعم الالتزامات التنظيمية.

المملكة المتحدة هي السوق الأخرى الوحيدة في العالم التي تنفذ آثار. تم إطلاق الحل من قبل MasterCard في عام 2018 ، ويستخدم حاليًا 21 مؤسسة مالية وبنوك من الدرجة الأولى ، والتي تغطي 90 ٪ من شبكة خدمات الدفع السريعة في المملكة المتحدة. منذ إطلاقه ، ساعدت Trace في تحديد آلاف حسابات البغل ، واستمر في اكتشاف مئات حسابات الأموال الجديدة كل شهر.

حول ماستركارد

يقوي ماستركارد ويمكّن الناس في الاقتصادات الإقليمية لأكثر من 200 دولة في جميع أنحاء العالم. جنبا إلى جنب مع عملائنا ، نحن نبني اقتصادًا مستدامًا حيث يمكن للجميع أن يزدهر. وهو يدعم مجموعة واسعة من خيارات الدفع الرقمية ، مما يجعل المعاملات آمنة وبسيطة وذكية ويمكن الوصول إليها. تتحد التكنولوجيا والابتكار والشراكات والشبكات الخاصة بنا لتوفير منتجات وخدمات فريدة تساعد الأشخاص والشركات والحكومات على تحقيق أقصى إمكاناتهم.

www.mastercard.com

المصدر: ماستركارد

رابط المصدر