يطالب نيويورك
المدعي العام في نيويورك لاتيا جيمس يطالب بالبنوك تم تمكين Zelle بناءً على مطالبات بأن “الاحتيال بشكل كبير” من منصة الدفع الخاصة بهم كان قادرًا على خسارة أكثر من مليار دولار بين عامي 2017 و 2023. محاكمةزعم جيمس أن زيل تم نقله إلى السوق ، مما أدى إلى تشكيل خلق منصة “خرطوم واضح للنشاط الاحتيالي”.
خدمات الإنذار المبكر (EWS) ، America Bank ، Capital One ، JP Morgan Chase ، Wells Fargo وغيرها ، تملكها أجسام كبيرة ، بدأت زيل في عام 2017 كوسيلة للسماح للعملاء بإرسال الأموال من حسابهم المصرفي إلى مستخدمين آخرين على النظام الأساسي. ومع ذلك ، يدعي جيمس أن EWS كانت “منذ البداية” ، فإن السمات الرئيسية لشبكة Zell جعلتها حساسة فريدة من نوعها للاحتيال “وما زالت” في اعتماد السلامة الأساسية. “
تتضمن إحدى القضايا المزعومة التي نشرتها التقاضي جيمس عملية التسجيل التي “تفتقر إلى خطوات التحقق المهمة” التي تم فيها تمكين المحايضات من التسجيل باستخدام عناوين البريد الإلكتروني المضللة ، والتي يمكنهم استخدامها لإرسال الأموال لإرسال الأموال إلى تقديمها كموظف حكومي أو عمل تجاري. بعد ضغوط الحكومة ، زيلي بدأت في الدفع في عام 2023 ، تعاني فضائح الدجال.
بالإضافة إلى ذلك ، يدعي جيمس أن EWS لم يضمن أن البنوك قدمت شكاوى العميل بشأن الاحتيال “في الوقت المناسب” وأصدرت إعلانًا كاذبًا عن الخدمة كأداة “آمنة” لتحويل الأموال. يزعم جيمس أنه “عندما تلقى EWS تقارير عن الاحتيال ، فشلت في إزالة المحتالين من شبكة Zell فورًا أو كانت البنوك تحتاج إلى دفع العملاء مقابل بعض عمليات الاحتيال.”
دفع المتحدث باسم زيل إريك بلانكين باكر هذه المطالبات مرة أخرى إلى بيان حافةZele الولايات المتحدة تقول “يؤدي إلى المعارك لمنع الاحتيال والفضائح”. يقول Blancenbacker: “هذه حيلة سياسية لإنتاج الصحافة ، وليس التقدم”. “يريد المدعي العام تعيين مخطط للمجرمين لضمانه دون نتيجة ، وفتح أبواب الفيضان في المزيد من عمليات الاحتيال. إنها سياسة سيئة وتضع العملاء في خطر أكبر.”
يدعي المدعي العام جيمس أن EWS قد انتهكت القانون في نيويورك ويطالب بالتعويض والخسارة لجميع سكان نيويورك التي تضررت بسبب عمليات الاحتيال على زيل. وقال جيمس في البيان الصحفي: “أنتظر أن يعاني سكان نيويورك بسبب فشل زيلي الأمني”.
